ЦБ расскажет о признаках подозрительных сделок на своем сайте

Изменения зафиксированы в проектах указаний регулятора, которые корректируют требования к правилам внутреннего контроля в банках и некредитных финансовых организациях в сфере антиотмывочного законодательства, пишет «Коммерсантъ«. Критерии, по которым можно опознать нетипичные сделки, планируется регулярно размещать на портале ЦБ. Поднадзорные организации в течение 30 дней после публикации должны приступить к применению этих критериев.

Сейчас признаки, указывающие на подозрительный характер совершаемых операций, оформлены как приложения к положениям 375-П и 445-П. Отдельно они не публикуются. На то, чтобы синхронизировать правила внутреннего контроля с критериями ЦБ, финансистам дается три месяца.

Нововведение предоставит Банку России возможность своевременно реагировать на появление новых схем: дополнения не придется вносить через правки в профильные положения, которые надлежит сначала обсудить с общественностью и экспертами, а потом зарегистрировать в Минюсте. «Размещение перечней на сайте позволит банкам и некредитным финансовым организациям более оперативно «настраивать» свои системы внутреннего «противолегализационного» контроля», — добавляют в ЦБ.

В свою очередь, клиенты, заподозренные в проведении сомнительных транзакций, также успеют отреагировать до того, как сделка окажется заблокирована. Банкиры сетуют на то, что им придется ежемесячно обновлять правила внутреннего контроля. Однако регулятор готов пойти на уступки и уменьшить периодичность таких корректировок.