О нововведении рассказали осведомленные источники: по их словам, соответствующие инструкции были озвучены на апрельском совещании в Службе текущего банковского надзора. Действующий инструментарий кураторов в ЦБ считают недостаточным для оперативного выявления подобных махинаций. Банки относятся к инициативе регулятора без опасений, называя метод тайного покупателя «проверенным рыночным инструментом».
Ранее ЦБ озвучивал желание приобрести полномочия на контрольные закупки в кредитных организациях. Однако в список субъектов оперативно-разыскной деятельности его не включили. Значит, подобные звонки сами по себе не повлекут надзорных мер, но могут послужить поводом для внеплановой проверки, считают эксперты. Кроме того, ЦБ может передать собранные материалы в полицию или Следственный комитет.